用户名:
密码:

成功案例

王某涉嫌妨害信用卡管理罪(倒卖银行卡)-刑事辩护成功案例
作者:魏巍 律师  时间:2018年09月16日
【法律规定】
《刑法》
第一百七十七条之一 有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。
 
《全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释》
全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况,讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题,解释如下:
刑法规定的“信用卡”,是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
 
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第()项规定的“数量较大”;非法持有他人信用卡5张以上不满50张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第()项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”:
 ()明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的;
 ()明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的;
 ()非法持有他人信用卡50张以上的;
 ()使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的;
 ()出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
 
【基本案情】
20174月,被告人王某得知网络上有人以每套一千元收取银行卡(包括身份证、电话卡、空白银行卡),便寻找下线收卡,后被公诉机关指控收取近400张银行卡,获利几万元。后被异地公安机关抓获。后被异地公诉机关提起诉讼,并建议判处4-5年。
 
【律师办案】
介入案件后,魏律师依据法律分析,首先银行卡确实属于刑法当中规定的“信用卡”概念,这是全国人大司法解释明确规定的。但是打击角度是“非法持有”的 行为,这样“非法持有”的张数便是本案关键重点。司法解释规定,超过50张就可以判三年以上,所以本案突破口是将公诉机关起诉的张数打掉。而本案中被告人是一种先购买后出售的买卖行为,体现在两个角度上,监狱上线即出售数额无法查证,只能从下线购买角度研究,这样便将其上线及相关证据全部排除掉。
 
【辩护结果】
认定非法持有他人信用卡200余张,判刑三年。
 
【办案总结】
个人认为,以前立法时,信用卡是新生事物,属于可以透支的比储蓄卡要重点保护的东西,所以以前的信用卡应当是限缩解释。但随着经济发展,将储蓄卡都解释成为刑法中的信用卡,这使得“倒卖空白银行储蓄卡”的行为量刑过重,期待将来立法能有所调整。
 
 
长春魏律师
2018916